Noi reglementări privind prevenirea și combaterea spălării banilor și intensificarea controalelor asupra instituțiilor financiare din EMEA, în contextul amplificării incidentelor și riscurilor de această natură

Pe fondul amplificării fenomenelor și riscurilor de spălare a banilor și de finanțare a terorismului, în ultimii ani, s-au intensificat controalele în rândul instituțiilor financiare și urmează noi reglementări în acest domeniu. Astfel, 82% dintre bănci, 76% dintre instituțiile de plată și 81% dintre administratorii de active au fost vizate de inspectii din partea autorităților naționale responsabile cu prevenirea și combaterea spălării banilor și a finanțării terorismului, arată raportul PwC EMEA AML Survey 2024, care a inclus 396 de instituții financiare din 40 de țări din Europa, Orientul Mijlociu și Africa (EMEA). În Europa, aceste controale s-au aplicat în unele țări și regiuni într-o proporție chiar mai ridicată: Franța – 96%, țările nordice – 94%, Europa Centrală și de Est – 85%.

Standardele care au în vedere mecanismele de prevenire și combatere a spălării banilor au fost înăsprite în ultimii ani la nivel global și vor continua să evolueze în această direcție odată cu introducerea de noi reglementări, precum pachetul de legi avizat în luna februarie 2024 de Parlamentul European, care va fi aplicat direct de țările membre UE în următorii trei ani, după validarea în Consiliul European.

Respondenții la sondaj sunt de părere că reglementările autorităților trebuie să se extindă dincolo de instrucțiunile generale pentru conformarea la lege, fiind necesare îndrumări tehnice și detaliate în multe domenii.

Citește continuarea articolului pe blogul PwC România​

Articol semnat de Ana Sebov, Director Forensic PwC România și Cristina Pop, Senior Manager Forensic PwC România

Articol susținut de PwC România